Κυρώσεις συνολικού ύψους άνω των 1,21 δισ. δολαρίων επέβαλαν αμερικανικές αρχές στην Bank of America για σοβαρές ανεπάρκειες στην πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και στην εφαρμογή οικονομικών κυρώσεων. Η απόφαση, που ανακοινώθηκε στις 13 Οκτωβρίου, αφορά μία από τις μεγαλύτερες αμερικανικές τράπεζες και καταγράφεται ως η τρίτη μεγαλύτερη χρηματική κύρωση στην ιστορία του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών. Πρόκειται για κανονιστική παρέμβαση με άμεσο οικονομικό αντίκτυπο.
Το δίκτυο FinCEN επέβαλε πρόστιμο 1,2 δισ. δολαρίων, στο οποίο συμψηφίζεται η ξεχωριστή κύρωση 750 εκατ. δολαρίων της εποπτικής αρχής OCC. Συνεπώς, τα δύο ποσά δεν αθροίζονται. Επιπλέον, συμφωνήθηκε καταβολή 11,6 εκατ. δολαρίων για παραβάσεις καθεστώτων κυρώσεων. Κατά τις αρχές, η τράπεζα δεν ανέφερε εγκαίρως ή επαρκώς ύποπτη δραστηριότητα άνω των 5 δισ. δολαρίων, παρά τις προηγούμενες εποπτικές προειδοποιήσεις. Υποχρεώνεται, επίσης, σε ανεξάρτητη επανεξέταση παλαιότερων συναλλαγών.
Η Bank of America δήλωσε ότι τα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου θα επιβαρυνθούν με μη εκπιπτόμενη φορολογικά χρέωση 1,2 δισ. δολαρίων, επηρεάζοντας την καθαρή κερδοφορία. Πέραν του άμεσου κόστους, η υπόθεση αποκαλύπτει τον κίνδυνο που δημιουργεί η υποεπένδυση σε συστήματα ελέγχου συναλλαγών. Για τις μεγάλες τράπεζες, η κανονιστική συμμόρφωση συνιστά πλέον κρίσιμο παράγοντα διαχείρισης κόστους, κεφαλαίων και φήμης.
ή αποκτήστε ετήσια συνδρομή εδώ.
